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鑫仕圣资产多项目自融自保涉非法集资
2019-07-07 01:52:31   

鑫仕圣资产多项目自融自保涉非法集资

  近日有投资者反映,南京鑫仕圣资产管理有限公司(以下简称:鑫仕圣资产)业务员通过在当街散发传单、打电话、微信等形式,向广大市民宣传高收益理财产品,诱使中老年人投资。该公司每月做到200多万业绩,多数投资者为年过60岁的老人。

  根据去年年底银监会发布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法(征求意见稿)》明确规定,网络借贷信息中介机构不得自融、设立资金池、提供担保、期限错配、混业经营、造假欺诈、股票配资及众筹业务、向非实名用户公开宣传融资项目。“鑫仕圣资产”是否违规?记者对“鑫仕圣”展开调查。

  高额诱惑 承诺保本保息

  7月25日记者以投资者身份来到南京市鼓楼区云峰大厦21楼的南京鑫仕圣资产管理有限公司办公室,理财经理许有亮拿出鑫仕圣资产的理财传单向记者介绍:鑫仕圣资产是鑫仕圣集团旗下融资公司,鑫仕圣资产主要是为鑫仕圣集团的资金缺口开展募集资金活动。鑫仕圣资产的理财项目有,鑫仕圣2号,鑫仕圣1号,月月利,双季丰和单季丰5种,每个理财产品10万起投收益更是高达16.8%,14%,13.2%,12%,9%,到期支付本金加收益。如果投资金额能达到30万元以上,经过向老总请示,收益还可以增加 可达到20%。

  许有亮经理告诉记者:我们公司的理财产品收益为何比较高?因为鑫仕圣集团主要做房地产开发的,目前项目为在江西省上饶市铅山县建设一个酒店和购物广场,我们一期需要融资5000多万,投资者的资金全部用于酒店的装修,并将酒店出租出去经营,本身没有任何风险。投资者与鑫仕圣资产和鑫仕圣集团签署合同,所有资金通过pos机划扣统一打到公司帐户。

  许有亮经理还向记者保证,所有融到资金都用在我们鑫仕圣集团的开发项目中,客户的资金有我们鑫仕圣集团做担保,绝对会保障投资者收益和本金。

  公开募集资金无许可,资金去向成谜

  7月26日鑫仕圣集团聂建华副总接受记者采访。

  聂建华副总告诉记者:南京鑫仕圣资产管理有限公司确实在为我们鑫仕圣集团开发的酒店项目在融资,大概需要2500万用于酒店的装修,客户资金可能是打到我们集团老总私人帐户,所有的资金也没有在银行托管。

  对于记者提出鑫仕圣资产在南京地区公开募集资金有没有金融许可证?聂称,我们公司工商营业执照里有融资项目,但没有金融许可证!

  聂建华副总还反问记者:为我们自己的公司募集资金还需要得到金融部门许可吗?

  记者咨询相关金融管理部门,相关工作人员表示:向路边老人散发传单、吸收公众存款融资到自己的企业中,并用自己的企业商铺房产担保、资金打入自己个人账户、客户资金无银行监管等行为,严重违反国家银监会发布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法(征求意见稿)》中的不得向非实名用户公开宣传融资项目、不得自融自保、不得设立资金池等条例。如今的p2p行业鱼龙混杂,广大市民需谨慎投资,以免上当受骗!


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